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【華夏時報】資產管理規模超1600億凈利潤增近10% 諾亞控股2018年半年報“變身”之道

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【字體: 2018-09-03來源:華夏時報 作者:胡金華 訪問量:12

任何行業任何市場,一時成為風頭無兩的“明星”并不難,然而要成為“壽星”卻非常難。財富管理市場來說尤其如此,要熬過冬天熬過周期,熬過順境熬過逆流。2003年在上海成立、2010年紐交所上市,已經在市場上經歷15個春秋的諾亞控股算是其中之一。


8月29日,諾亞控股(NOAH)公布了2018年上半年財報。《華夏時報》記者注意到,上半年集團銷售凈收入16.29億元,同比增長14.6%;歸屬于股東的非GAAP凈利潤5.09億元,同比增長9.7%。其中,資產管理板塊的管理規模達到1615億元,同比增長16.45%。在國內經濟面臨深刻轉型的當口,這一份成績來之不易。

“敬畏市場、順應市場、控制風險、合規經營永遠是諾亞的立身之本。自2003年成立至今,經歷過幾輪經濟周期的洗禮,中國市場不缺明星,缺的是壽星。諾亞下一階段的經營策略,一是繼續提升服務全球高凈值客戶的能力,通過全球綜合服務保持與客戶的多維度關系;二是繼續堅持投資者教育,線上和線下同步進行;三是持續提升產品和客戶品質,全面加強風險管理和合規意識,建立新的更深的護城河。”對此,諾亞財富創始人、董事局主席兼CEO汪靜波在財報發布后對《華夏時報》記者表示。

保持定力業績說話

今年上半年,國內財富管理市場的艱難不言而喻。而這種趨勢,還將延續。

諾亞控股總裁林國灃接受采訪時坦言,面對上半年中國經濟下行以及市場情緒波瀾迭起的挑戰,諾亞始終對未來表示出長期樂觀主義精神。諾亞將繼續聚焦與客戶深度鏈接,保持靈活審慎的態度,持續推進經營和產品創新,共同適應新的市場環境。

就諾亞控股的財報而言,亮點頗多。

數據顯示,截至2018年二季度末,諾亞控股已在上海、北京、廣州、深圳等81個內地城市設立分公司,海外業務遍及中國香港、中國臺北、溫哥華、硅谷、紐約、墨爾本、新加坡,擁有高素質理財師1495人,為22萬名高凈值人士提供綜合金融服務,可滿足客戶家族信托、稅務規劃、移民教育等多元化財富管理需求。

在產品表現方面,2018年上半年,諾亞已發行的二級市場產品中有87%的產品收益率跑贏大盤,在滬深300指數下跌12.9%的情況下,有9只產品實現正收益,在大幅震蕩的市場環境中表現出了較好的抗跌性;諾亞旗下歌斐MOM旗艦基金上半年的凈值回落僅為0.9%,大幅跑贏指數。歌斐存續的私募股權投資基金,無論是基金賬面估值回報,還是已分配回報倍數,均顯著高于市場平均水平。

與此同時,2018年二季度,中國的PE/VC行業延續了“募資難”的市場格局。據投中網統計,2018年上半年全市場基金募集規模同比下降75%。在此背景下,歌斐私募股權基金的管理規模則繼續增至939億元人民幣,同比增長30%。與此同時,歌斐資產的存量資產管理規模則達到1615億元人民幣,同比增長16%。

諾亞控股在財報中也指出,未來歌斐將進一步推進與一線頭部基金的合作,保持“少而精”的合作伙伴,堅持募集“跨周期”產品,同時更加關注投資者教育以及與投資者的深度溝通。

值得關注的是,作為海外上市公司,諾亞控股上半年面臨的挑戰也具有兩面性,國內方面,以“資管新規”為代表的加強金融監管的措施穩步推進。國際方面,中美貿易爭端升級,人民幣匯率貶值加劇,市場預期更趨分化,投資人信心普遍不足。對此,諾亞控股優選管理人和組合投資的優勢和價值日益凸顯,客戶認同度也得到大幅提升;面向全球,諾亞海外金融服務能力則在持續提升中,2018年上半年,諾亞財富加拿大和澳大利亞兩家海外分公司業務穩步推進,客戶下單量逐步增加,產品配置更加多元化。此外,諾亞財富新近任命了新加坡分公司CEO,諾亞海外版圖再添重要一員。

截至二季度末,諾亞控股海外資產管理規模已達223億元人民幣,同比增長22%。

強化合規風控為王

在全球金融行業合規成本不斷提高的背景下,諾亞始終將合規和風控能力放在重要位置。

“我們始終相信,真正經得起時間考驗的公司,必須誠實面對自己和市場,降低成本,維持好的現金流。合規和風控是金融企業的生命線。我們將持續加強諾亞全球分支機構的合規和風控能力,持續推進多維度的投資者教育和合格投資者篩選。” 8月30日,汪靜波接受《華夏時報》記者采訪時稱。

本報記者也了解到,根據新的監管方向,諾亞已經利用科技手段,搭建了最新的全面風險管理信息平臺;微諾亞APP已實現在線錄音錄像,保證交易過程真實有效;智能機器人24h x 7覆蓋客服渠道,客戶畫像標簽讓理財師深度了解客戶需求。通過線下客戶的深度溝通、線上客戶的知識教育,諾亞與客戶建立了多重連接。

截至2018年二季度末,諾亞共計舉辦線下投資者教育活動2768場,其中千人峰會達十余場。通過超級面對面、信托萬里行、走進中國香港/美國等活動,諾亞不僅加深了與客戶的粘性,并且做到了真正從細微處了解客戶的個性化需求。

諾亞旗下高端教育品牌以諾教育,則繼續通過專業課程幫助客戶建立自己的投資理念,服務于高端客戶的個性化理財需求。截至二季度末,以諾教育開設海內外課程近60場,覆蓋高凈值客戶五千余人。除深耕線下活動之外,諾亞在線上投資者教育方面的口碑和品牌效應也日漸凸顯。自2017年下半年開始,諾亞相繼在喜馬拉雅、騰訊財經等互聯網知識平臺上推出各類精品投資課程,獲得業界的大量關注和一致好評。

此外,諾亞香港作為諾亞的離岸業務中心,也在不斷致力于提升服務質量。今年6月,諾亞香港更新了風測系統,新的KYC評分機制能更準確地反映客戶的風險偏好情況,幫助理財師提供更適合客戶的投資建議。為了確保客戶了解相關產品,諾亞香港升級了衍生工具知識評估問卷。

在汪靜波看來,值此日新月異的技術變革進程中,諾亞正在打造一站式全方位金融服務平臺。而這個平臺將為諾亞未來長遠的發展打下堅實的基礎。


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