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諾亞控股2020年一季報:轉型階段性成功|財富管理新時代,疫情開啟新規則

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【字體: 2020-05-19來源:諾亞控股 作者:諾亞控股 訪問量:575

中國上海,2020年5月19日——諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡稱諾亞)公布截至2020年03月31日第一季度未經審計財報。業績顯示,歸屬于股東的非GAAP凈利潤2.6億元人民幣,環比增長119.6%,一季度達成盈利預期。


從2019年第三季度開始,諾亞逐漸放棄了“非標類固收”產品投放,向標準化產品全面轉型,諾亞整體募集量在2020年第一季度達到231.9億元人民幣,環比上升76.1%;其中公募、標債、股票基金等標準化產品同比上升496.3%,環比上升96.9%。扣除非標類固收產品后,總募集量同比上升287.5%,環比上升88.3%。


諾亞控股創始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示:“客戶對于標準化產品的接受程度,因為客戶持續信任諾亞而帶來的規模增長,超過了我們的預期,尤其是在中國疫情嚴重的情況下,取得這樣的成績,我們感到非常滿意。”  


核心業務增長符合市場預期

客戶對行業轉標適應度遠超預期



2020年的新冠疫情,可以說加速了中國財富管理機構從泛資管向真資管的切換進程,加速了為客戶提供“凈值化”產品的速度,行業從產品驅動、賣方銷售向買方投顧、為客戶提供資產配置服務持續轉型。


新冠疫情也讓財富管理的世界以新的規則重啟,全程無接觸,直播,在線、智能成為了每一家機構都要為之準備的關鍵要素。提升財富管理業務的科技含量和創新能力,大數據、人工智能等數字化技術在客戶和渠道開拓、產品服務、投研服務、風險管理等環節持續賦能,諾亞“非標轉標”以后,讓這一切變得現實和可能。


截至2020年第一季度,諾亞累計配置規模達7,099億,同比增長11.6%;累計服務高凈值客戶規模達356,023人,同比增長29.5%。在核心業務數據方面,2020年第一季度,諾亞實現銷售凈收入7.5億元人民幣,環比下降5.4%;歸屬于股東的非GAAP凈利潤2.6億元人民幣,環比增長119.6%。收入環比小幅下降的原因,主要源于在疫情影響中的其他業務收入減少。一季度海外板塊凈收入2.1億人民幣,同比下降16.1%,環比下降12.7%,占集團總收入27.8%。


從客戶數量來說,2020年第一季度,包含公募基金在內的活躍客戶數達到16831人,環比增長4.0%;其中公募基金活躍客戶12756人,環比增長9.2%;同時截至2020年3月底黑卡客戶數為880,同比增長16.1%;一季度黑卡客戶新增募集量共42.5億,總AUM達到788.5億,占集團總AUM的48.8%。


諾亞的客群學歷比較高、具備高收入或者高收入潛力、也對投資理財認真地長期學習,從過去幾個月的發展來看,客戶對行業轉標的適應度遠超我們的預期,他們理解宏觀周期,接受資產配置、并在資產中增加標準化產品。


對此,諾亞控股CFO潘青表示:“與單純的數量相比更重要的是,我們很高興看到與標準化產品轉型一致的產品結構的明顯轉變。2019年第一季度,在我們的募集量中,單一非標信貸產品募集量,占比79%,而標準化產品僅占11%;2019年下半年轉型后,組合顯然發生了變化。標準化產品占比達到總募集量的82%。盡管我們還不能說在戰略轉型方面取得完全勝利,但是顯然我們已經看到了成功的最初標志。”



主動退出單一非標信貸資產

資管板塊驅動AUM多元化發展


在標準化資產的大時代,財富管理行業進入資產配置驅動的新范式,很多大中型商業銀行已經分拆資管部,設立銀行理財子公司,打造自己的資管品牌;券商財富管理轉型,推出自己的MOM、FOF等業務。


對諾亞而言,歌斐資產是實現諾亞財富的獨特品牌定位——具備資管能力、擁有資產配置優勢的財富管理公司。歌斐資產的定位是“專注資產配置,追求絕對回報”。


遵循諾亞集團制定的大方向,從非標轉標開始,在資產管理端,截至2020年3月31日,歌斐AUM為1617億,環比下降5.0%,同比下降5.5%,其主要原因是另類信貸基金是主動退出。剔除信貸類資產的影響后,私募股權、公開市場、房地產、多策略合計AUM略有增長,環比上升0.8%,同比上升7.1%;海外資產管理規模264億人民幣,資產管理規模264.1億人民幣,占集團總AUM 16.3%,同比增長6.9%,環比增長6.5%。


“我們理解高凈值客戶越來越看重資產配置能力,也第一次將歌斐AUM的多元增長納入了管理層的KPI。”汪靜波說。


推行新治理結構和流程體系

打造新組織文化和人才激勵制度



對于轉型,汪靜波認為,對諾亞來說,是回歸常識、敬畏市場,減少盲點的心態回歸過程。


“諾亞15年的創業過程,經歷了多次經濟周期,特別是這次新冠疫情,讓我們更深刻地認識到我們處在一個不確定性極大的‘烏卡時代’,而如何在不確定性中找到‘確定性’,需要更多的智慧;對諾亞來說,就是繼續聚焦和圍繞高凈值客戶,為他們提供財富管理、資產管理、和其他如保險、信貸等綜合服務。”她說。


在2020年,諾亞推行了新的治理結構和流程體系,打造新的組織文化和人才激勵制度,放棄了過去的管理層會議管理方式,全面推行委員會決策機制,設立戰略、科技、人才、客戶利益、紀律監察等委員會,以減少盲點,提升決策品質;對管理層實施任職資格和績效管理雙輪驅動;同時形成基于客戶行為模式的多層次基本法,推進要客中心的建設和自主投資的客戶平臺搭建。

2020年第一季度精英理財師團隊流失率從去年第四季度的4.1%下降為1.0%。新的環境下,理財師需要專業的一站式服務平臺,諾亞為理財師構建產品專家、基金經理和綜合服務專家鐵三角支持的客戶資產配置團隊,使他們在展業的各個關鍵環節得到系統的中臺支持。

同時一季度開始,諾亞推行了新的“基本法”,理財師的獎金跟客戶利益完全掛鉤,從過去的銷售角度轉向存續AUM和體現理財師的咨詢價值。


線上轉型賦能前線展業

直播營銷獲高凈值客戶認可


受全球疫情影響,諾亞全面搭建線上業務。新冠疫情期間,諾亞超過99.5%的客戶是全程無接觸在線完成全部的交易和服務。

在長期積累線上、線下投資者教育優勢的基礎上,諾亞自中國春節以來共開設了100多場線上課程和產品路演,單日高峰達8場,聯手99位行業大咖、客戶企業及被投企業舉辦了大量優質直播活動。通過諾亞官微、官網等發布近百篇直播“干貨”,邀請到景林、高毅、鵬揚、高瓴、黑石等國內外投資機構專業投資人及武志紅、單霽翔、王偉忠等人文大家齊聚直播間,幾乎每天與投資人見面。

從大年初一開始的“新春線上投策會”到“諾亞家里蹲”,直播內容也在持續迭代升級。現主要包括“金牌投資人”、“財富人生”、“諾亞第一時間”、“諾亞醫學院”、“諾亞老友記”、“諾亞國際零距離”等固定欄目板塊,以滿足投資人對疫情當下投資、生活、教育等不同需求。

據統計,線上直播累積觀看人次超13萬,其中通過“諾亞家里蹲”欄目吸引獲高凈值新客近1600位,直播營銷形式獲得高凈值客戶認可擁護。

同時,諾亞大學對內發布“理財師家里蹲”欄目及多期全員培訓教學內容,為疫情當下全員學習進步提供了良好氛圍。



諾亞歌斐雙雙加入PRI

深耕踐行企業社會責任


在制定企業發展戰略的同時,諾亞深耕致力于企業社會責任的履行。早在2014年起,諾亞每年年中自發向全球投資人發布上一年《諾亞財富可持續發展報告》,至今已堅持6年;上個月,諾亞控股在發布2019年財報時,集團也正式對外宣布:“關注ESG的責任投資已成全球趨勢,中國從監管推進到機構共識也在快速發展中,2019年諾亞已把ESG納入公司治理制度,并建立諾亞可持續發展委員會,從上而下落實可持續發展”。


2020年,諾亞財富正式成為聯合國支持的負責任投資原則組織(UN Supported Principles for Responsible Investment,簡稱“PRI”)簽署機構,成為率先參與該計劃的中國綜合金融服務機構���歌斐資產以資產管理者身份同步加入PRI踐行責任投資。


對于諾亞控股與歌斐資產雙雙加入PRI,諾亞控股集團創始投資人、諾亞正行總經理章嘉玉說:“通過加入負責任投資原則組織,諾亞控股立志成為中國獨立財富管理行業踐行ESG理念的基準。諾亞控股集團與歌斐資產,不斷探索能夠涵蓋綜合金融服務平臺業務范疇,并能夠協同合作伙伴、交易對手的負責任投資模式,致力于在落地可持續發展實踐,成為能夠在國內引領同業,在國際符合ESG標準的全球化可持續發展公司。”


在全球疫情下,諾亞及旗下歌斐資產堅定加速簽署PRI,亦是作為金融服務機構自身在踐行ESG之余,也更希望能積極行動將ESG責任投資從理念普及做起,早日落實到負責任的投資行為中,以更好引領可持續發展。



捐贈物資及心靈公益支持抗疫

品牌聯盟助力企業家


面對一季度疫情,諾亞通過公益事業履行企業社會責任。全球新冠疫情以來,諾亞公益基金會累計捐贈物資總計3,377,790元人民幣,募集善款總計3,435,560元人民幣,總參與捐贈人次超過2000人。通過捐贈醫療物資及捐款支援武漢、上海、四川、美國、加拿大、澳大利亞等多個國家和地區。


在心靈公益方面,諾亞心靈公益 戰“疫”系列直播已經開展課程8期,直接受益逾2萬人;讀書抗“疫”在線課4期,超8000聽眾;戰“疫”團體輔導課已針對武漢區域特約群體開班2期,直接輔導60人。


為了更好幫助企業家渡過難關,諾亞春節后第一時間成立品牌聯盟。截至5月初,諾亞品牌聯盟已經確認合作53家伙伴,諾亞已經通過官微為43家企業進行業務宣傳和導流,平均每周會為4家企業進行宣傳,后續還在報名中。通過這種方式,給予客戶和投資人更多附加服務。


汪靜波說:“今年是諾亞控股在紐交所上市10周年,也是我們創業的15周年。諾亞15年的創業過程,經歷了多次經濟周期,特別是這次新冠疫情,讓我們更深刻地認識到不用重來才是快,可以積累就是多。我很感激有這么多的客戶和股東相信我們,允許我們陪著大家走了這么久。我和團隊一定會珍惜大家的信任,持續地盡最大努力地為客戶、股東和員工和社會持續創造價值。”

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