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諾亞加拿大張璨:既專業又溫暖,為加拿大華人提供財富及資產管理深度解決方案

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【字體: 2020-05-22來源:諾亞控股 作者:劉夢潔 訪問量:382

2018年2月26日,諾亞加拿大在不列顛哥倫比亞省(British Columbia,簡稱BC)正式開業。諾亞加拿大保險經紀公司和諾亞加拿大財富管理公司是諾亞控股在加拿大的兩個全資子公司,是諾亞為實現全球戰略布局,在加拿大建立的業務平臺。


諾亞加拿大財富管理公司成功獲得了加拿大不列顛哥倫比亞省(British Columbia,簡稱BC)和安大略省(Ontario,簡稱ON)投資組合管理人(PM,Portfolio Manager),豁免市場經銷商(EMD,Exempt Market Dealer)和投資基金管理人(IFM,Investment Fund Manager)的牌照。在這三個牌照下,諾亞加拿大可以對機構客戶、家族辦公室以及高凈值個人提供投資建議,幫助客戶提供投資組合管理以及全委投資,以及篩選私募市場上的投資機會。


2018年5月諾亞加拿大保險服務公司成立,10月獲得不列顛哥倫比亞省保險經紀牌照,目前代理加拿大最大的兩間保險公司加拿大人壽(Canada Life )和宏利保險(Manulife)的保險經紀業務。


近期,我們采訪了諾亞加拿大CEO張璨(Ivy Zhang),請她與大家分享諾亞加拿大子公司是如何做到“既專業又溫暖”,并持續深度鏈接加拿大華人,為他們提供財富及資產管理解決方案的。


諾亞加拿大張璨:既專業又溫暖,為加拿大華人提供財富及資產管理深度解決方案

圖:諾亞加拿大CEO  張璨


以下為采訪實錄:



1、從2018年2月26日成立至今,諾亞加拿大子公司已運營兩年有余。記得成立的時候,您說諾亞加拿大定位于為諾亞客戶提供“全球資產配置和綜合性財富管理解決方案”,目前這一定位是否有進一步升級或更為細化?目前諾亞加拿大形成了哪些業務板塊和產品條線,有哪些創新業務?


諾亞加拿大的這一定位沒有改變,我們在這一定位下穩步推進業務戰略。諾亞在加拿大下設兩個法人實體:諾亞加拿大財富管理公司和諾亞加拿大保險服務有限公司。諾亞加拿大財富管理公司于2019年6月取得豁免市場經銷商和投資組合管理人的牌照,在2019年9月取得投資基金管理人牌照,在此牌照下,公司為客戶提供私募產品篩選,投資組合管理和基金管理的服務。諾亞加拿大保險服務有限公司則在2018年10月取得BC省保險經紀牌照,我們是加拿大人壽的全國合作伙伴(national account),也陸續和包括宏利保險在內的各大保險公司建立了合作伙伴關系,為高凈值客戶提供風險管理和財富規劃。


從業務和服務的提供上,我們也是一步一個腳印,逐步和集團的戰略相契合。目前,諾亞加拿大的業務已經形成了一個比較完整的框架并初具規模,有能力去實現我們最早提出的“為客戶提供全球資產配置和綜合性財富管理解決方案”的目標。



2、諾亞加拿大各條產品線目前的目標客群是什么?與成立之初是否有變化?諾亞加拿大服務客戶的理念是什么?


作為一家根源于中國,深刻理解中國客戶需求和加拿大市場環境的公司,我們的目標客群非常明確,即服務于移民定居加拿大的華人客群。我們服務的對象既包括諾亞中國的客群中對留學,移民和定居加拿大有興趣有需求的那部分客戶,也包括在加拿大本地結識諾亞的新客戶。


我們一直希望做到“既專業又溫暖”,在專業化和接地氣之間找到平衡。諾亞加拿大聘請的員工都是在加拿大本土銀行或金融機構工作多年,是在投資和財富管理領域具有豐富經驗的專業人士,另一方面,我們也保持了母公司文化中務實,接地氣,快速學習和迅速響應的優勢。比如在疫情期間,我們為不少在加拿大的諾亞客戶或其子女寄去口罩,提供力所能及的支持,這都體現了“智慧財富溫暖人生”的價值觀。


與成立之初有變化的一點是,我們開始注重加拿大機構客戶的開發。因為我們認識到機構客戶也有做全球多元化資產配置的需求。我們希望在機構客戶端打造的形象,是一家有持續優秀投資業績,專業而值得信賴。有社會責任感的合作伙伴。



3、這次疫情對諾亞加拿大有什么影響?


和全球其他市���一樣,加拿大也受到新冠疫情的影響,截止到2020年5月7日,加拿大確認的新冠患者人數是63,895人,其中安大略省是19121人,諾亞加拿大的溫哥華總部所在的不列顛哥倫比亞省確認患者是2,255人。


加拿大疫情較世界其他地區相比沒那么嚴重,原因是多方面的:加拿大地廣人稀,加拿大人規則感強,尊重社交距離,本次采取的防疫和檢測標準也和中國有很大不同。在疫情應對中,政府行動迅速,整個社區沒有過度恐慌,團結一致應對疫情。這些都體現了加拿大人溫和友善,關愛社區和他人,以及以人為本的價值觀。


諾亞加拿大在疫情期間啟動了業務延續性計劃,所有員工堅守崗位,各項工作照常。在2020年3月27號,我們接到BC省證監會的通知,BC政府宣布資本市場,包括注冊的交易和顧問公司,在新冠疫情期間屬于”essential service”(基本服務)。這意味著作為持牌公司,我們和加拿大其他持牌金融公司一起,在疫情期間需要堅守崗位,繼續服務投資人。


同時,我們也遵循BC省衛生官(Provincial Health Officer)的指導,采取多項措施以確保員工和客戶的安全。從3月下旬開始,我們的員工開始在家辦公,所有的外部客戶活動也轉為線上進行。


諾亞加拿大張璨:既專業又溫暖,為加拿大華人提供財富及資產管理深度解決方案

圖:疫情期間空無一人的溫哥華市中心


諾亞加拿大張璨:既專業又溫暖,為加拿大華人提供財富及資產管理深度解決方案

圖:諾亞加拿大分公司向溫哥華本地醫院捐贈醫療物資



4、 海外華人的需求是否有變化?公司如何回應客戶的需求?


我們發現海外華人的需求有如下變化:


疫情的全面爆發,使得海外華人的風險意識加強。很多人開始考慮遺囑,財富傳承的問題,保險業務的需求量激增,很多客戶在重新梳理保險的配置;


疫情期間美國股市多次熔斷,投資人心態發生很大變化,避險情緒加強。客戶進一步認識到多資產配別綜合配置的重要性。客戶更為關注底層資產在疫情期間以及后疫情時代將受到怎樣的影響。另外,地域性分散配置也受到更多的關注。


另外,我們也感受到客戶通過疫情以及各國應對疫情的方式,對移民/海外留些/定居等問題有了更多的思考。很多客戶非常關注疫情后中國對于海外僑民的政策變化,以及疫情后的地緣政治變化,并在思考這些將對個人的生活以及財富規劃帶來怎樣的影響,身份規劃以及相應的財富規劃需求增強。


生活在加拿大的很多客戶通過這一過程,更加認可加拿大的價值觀,對加拿大有了更多的歸屬感。很多客戶開始詢問加拿大本地產品,尤其是對低波動低風險的穩健投資產品和組合的需求大為增強。


在疫情期間,我和很多往來于中加兩地的企業家保持密切聯系。很多成功的企業家善于逆向思維,在危機中抓住機會。他們除了致力于自身企業的創新,轉型和現金流管理,也非常關注加拿大的各個行業如何受疫情的影響,以及在疫情之后在加拿大和中國將會涌現怎樣的投資機會。


另外我感受最深的一點,是很多客戶都提到在疫情期間保持良好心理狀態和情感鏈接的重要性。很多客戶都提到“being rather than doing”,疫情為他們按了暫停鍵,讓他們靜下來,短暫告別忙碌的生活,思考對自己來說哪些是最重要的。


疫情期間,我們首先在我們最擅長的投資和財富管理領域,捕捉客戶需求的變化,及時提供給客戶需要的服務,比如:


我們啟動了“空中會客室“,邀請國內外經濟學家和基金經理,分享其對宏觀經濟以及市場的最新看法,幫助客戶進一步理解多元化資產配置的重要性以及配置的方法論;


我們和金融以及保險的合作伙伴一起,幫助客戶梳理風險管理和財富傳承方面的需求,并提供解決方案;


在投資者教育端,諾亞加拿大設立專人負責投資者教育,與以諾教育���密合作,把以諾的核心課程帶到加拿大市場,同時,我們也打造了一系列本地的投資者教育活動;


我們非常關注疫情期間和客戶的情感聯接。過去一段時間,我們為不少人在加拿大的諾亞客戶或其子女寄去口罩,提供力所能及的支持。我們召開了“如何應對新冠疫情”的分享會,把諾亞之加改版為線上,推出了“美的分享:攝影和詩詞”等系列活動,希望能夠和客戶守望相助,陪伴客戶一起度過疫情。


諾亞加拿大張璨:既專業又溫暖,為加拿大華人提供財富及資產管理深度解決方案

圖:諾亞加拿大和UBC大學教育系聯合舉辦活動(左:UBC大學教育系副院長Suzanne Scott,右:Ivy Zhang)


諾亞加拿大張璨:既專業又溫暖,為加拿大華人提供財富及資產管理深度解決方案

圖:加拿大駐上海總領事David Murphy 一行訪問諾亞總部(2020.01)



5、我們注意到諾亞加拿大也啟動了機構客戶的開發,您能談談現狀和計劃嗎?


諾亞加拿大在2019年9月份取得投資基金管理人牌照,并在過去幾年和歌斐資產緊密合作,推動歌斐的全球化進程。我們是另類投資管理協會(AIMA, Alternative Investment Management Association)加拿大分會的成員,在2019年底代表歌斐資產參與了2019年AIMA加拿大投資人年會。期間,我們和加拿大的機構投資者有深入交流。加拿大的機構投資者也面對進一步多元化配置的需求。


我們的努力也在近期取得了一些里程碑式的突破,比如加拿大的渠道已經開始對歌斐的產品進行盡調。我們認為作歌斐為深耕亞洲的資產管理人,與當地大的機構建立合作并為其提供資產配置服務是歌斐非常重要的價值。



6、目前諾亞在進行標準化產品轉型,諾亞加拿大作為見證海外成熟資本市場運轉的子公司,對公司近期的轉型動作有何思考?


諾亞加拿大是非常贊同集團向標準化產品轉型的戰略的。我們在成立之初就注意到,加拿大市場的財富管理是以標準化產品為基礎,另類資產作為配置的一部分。在加拿大,通過財富公司的投資組合管理,我們可以為客戶挑選有流動性的標準化產品,滿足客戶的資產配置需求;另一方面,保險公司提供的隔離基金也是客戶做標準化產品配置的好的工具。諾亞在進行的標準化轉型,是諾亞的商業模式轉變,向國際一流的綜合性金融平臺發展的必經之路。



7、展望未來,諾亞加拿大會有何新的業務布局和重心?


在服務加拿大的機構投資者方面,我們會持續推進和機構投資人的溝通。諾亞在ESG方面的舉措也得到加拿大機構投資者的關注。比如,諾亞控股成為中國首家加入聯合國責任投資原則組織(UNPRI)的綜合金融服務平臺機構,歌斐資產也以資產管理者身份加入,這些都是諾亞和歌斐獲得國際機構投資者信任的重要里程碑事件。


總而言之,諾亞在加拿大市場能夠貢獻的價值非常多。我們非常幸運,生活在一個全球化的時代,有機會處在一個聯接中國和加拿大的位置。我們希望能持續扎根加拿大市場,和客戶一起共同成長。


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