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諾亞香港CEO曾煜超:發揮海外平臺和支點功能,成為推動海外業務轉型發動機

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【字體: 2020-04-24來源:諾亞控股 作者:佚名 訪問量:114

隨著諾亞國際板塊的成立,諾亞集團各個海外分支機構開始遵循“One firm,One team,One dream”的理念,共同運營,協同前行。

 

作為諾亞海外業務中最成熟、最大的業務中心和運營中心——諾亞香港,過去八年一直肩負著支持各個海外分支機構,推動海外業務發展的重任。在未來諾亞海外業務向標準化業務轉型的大方向下,諾亞香港會承擔怎樣的定位和角色?會有怎樣的創新和發展?

 

對此,我們采訪了諾亞香港CEO曾煜超,他說:“在保持持續發展和業務創新的同時,在未來很長一段時間內,諾亞香港會借助成熟的業務經驗,完善的中后臺運營體系以及專業的風控合規的能力,為諾亞各海外子公司提供支持和幫助。海外標準化產品平臺是諾亞集團的重要戰略目標之一,也是諾亞香港要大力推進的創新業務。客戶需求一直在引領整個市場變化。所以,金融屬性端,我們在做創新,在體驗端,我們也在做創新。”


  來 源 | 諾亞財富(ID:noahgroup)

  受訪人 | 曾煜超(諾亞香港CEO)

  文字整理 | 賈雅楠



諾亞香港成立于2012年,至今已有8年多時間。從成立之日起,諾亞香港就肩負著諾亞集團國際化發展的“支點”作用。截至2019年第四季度,諾亞海外業務網絡已覆蓋中國香港、美國紐約、美國硅谷、加拿大溫哥華、澳大利亞墨爾本、新加坡等多個國家和地區。諾亞國際化腳步每邁出一步,背后都有諾亞香港的支持。


在業務方面,諾亞香港分公司成立至今,其產品覆蓋全球多個區域。在完善的產品管理流程下,諾亞香港已對逾2,300家不同類別的金融產品和其管理公司進行盡職調查,分析及跟蹤過千個金融產品,為客戶篩選最佳的理財工具。截至2019年12月31日,諾亞香港已有會員數逾5,820人,發行產品數逾120支,海外總資產累計募集量逾78億美元,海外總資產存量規模超過57.3 億美元,年資產規模同比增長率為26%。


諾亞香港CEO曾煜超:發揮海外平臺和支點功能,成為推動海外業務轉型發動機圖:諾亞香港CEO 曾煜超


問:諾亞香港至今已經成立八年時間,在這八年中,形成了哪些業務板塊和產品條線?有哪些創新業務?


曾煜超:諾亞的業務板塊從監管視角來拆分會更為清晰,諾亞香港是依據監管和所拿牌照分條線來開展的,每一板塊的業務,都對應著不同的牌照。


諾亞香港早在2012年1月4日獲得香港證監會批準的第1類(證券交易)、第4類(就證券提供意見)和第9類(提供資產管理)牌照。


在證券交易牌照下,諾亞香港開展的業務包括客戶開戶、資產托管以及產品的發行;


在就證券提供意見牌照下,諾亞香港可以為客戶提供投資咨詢和投資顧問服務,幫助客戶做投資組合和投資建議;


在資產管理牌照下,諾亞香港可以從事產品發行以及資產管理板塊相關業務。


另外,諾亞香港持有保險經紀牌照,可以進行保險銷售和保險咨詢服務;同時持有香港信托牌照和澤西島信托牌照,可以進行離岸信托業務;持有金融放債人牌照,為滿足海外客戶流動性需求提供支持。


整體來講,諾亞香港的業務板塊包括私人財富、資管管理、保險經紀、信托服務和信貸等。其中前三塊業務是目前來看占比較大的板塊。


再從產品條線細分來看,諾亞香港的海外產品線主要分為五大類︰私募股權基金、房地產基金、信貸基金、二級市場股票基金和債券類基金。在類別上來看,主要分為另類資產和標準化資產。目前,諾亞香港的存量資產較多另類資產,偏向于服務合格投資者和高凈值客戶,需要風險承受能力較強,但是對投資回報也有較高要求的合格投資者。


諾亞香港的另類資產存量達近60億美金。過去八年時間,諾亞香港也通過和黑石、凱雷、KKR、貝萊德、合眾、摩根資產、富衛,友邦,宏利,安盛等全球頂尖基金公司、基金管理人建立了良好合作關系,這也是諾亞香港一直以來的優勢所在。在2019年9月19日,諾亞香港職場正式喬遷至銅鑼灣時,超過百名GP、客戶代表到場祝賀。


諾亞香港CEO曾煜超:發揮海外平臺和支點功能,成為推動海外業務轉型發動機

圖:諾亞香港職場喬遷新職場


標準化產品方面,包括公募基金、股票、債券等。這部分產品在過去八年占比并不多,這和諾亞香港當時選擇服務的目標客戶有較大關系。


從時間軸來看,諾亞香港從創立伊始,就開始聚焦另類產品;而保險業務是最近幾年才開始;標準化產品,則是目前諾亞香港要大力推進的創新業務。


“非標轉標”符合中國金融市場和客戶投資理念的轉型方向,目前諾亞集團的大戰略是范式轉型——從產品銷售模式轉向投顧模式,在此過程中會更加重視非標準化產品的研究、篩選以及投資組合。正在籌備上線的諾亞海外公募平臺就是諾亞國際板塊非標轉標的重要戰略之一。


客戶需求一直在引領整個市場變化。沒有哪一家金融機構可以完全滿足所有客戶需求,需求在變革,服務的方式也要不斷的創新,從而滿足客戶行為習慣的不斷變化。所以,金融屬性端,我們在做創新,在體驗端,我們也在做創新。由于現在客群越來越年輕化,有很多創業精英和二代,他們的金融習慣和老一輩差異很大,他們更喜歡線上操作,喜歡更加簡便的方式。用科技手段來服務他們,滿足他們線上智能交易的需求,在符合諾亞集團“科技引領諾亞”的大方向下,增加客戶黏性。


問:諾亞香港現在的目標客群是什么?相比成立之初,有何變化?


曾煜超:


諾亞香港成立的初衷是服務于大陸客戶的海外需求,當時,香港就是諾亞的海外產品中心。大部分客戶是有海外資產的國內創一代,只是想要來香港做一筆投資,特別是投到海外的大品牌的產品里去。


現在,客群有了變化。諾亞香港的客群中出現了創二代、海外華人、新興行業的創一代等,他們的需求是綜合性的,過去八年在不斷的豐富和多元化。他們中很多人考慮的不再是一筆投資,而是財富的傳承、家族業務和公司的隔離、財���的保值增值等。


客群的變化,帶來的是需求從點到面的衍變。這也促使著諾亞香港版圖的變化——從最開始的產品中心,發展成為可以為客戶提供投資組合的綜合金融服務平臺,依靠更加專業的投資顧問,為客戶長期服務。


在這個過程中,每個不同客群的需求不同。比如一些二代會更多考慮財富傳承和財富保值增值;也有些二代,接受了很好的教育,對海外產品非常了解,相比父輩更懂投資,他們對風險的承受能力相對較高,可以接受不同種類的產品配置,希望產品組合多元化;還有寫互聯網新銳,可能風險偏好更為進取……


諾亞香港會根據他們不同的特點和需求,為其配置投資組合。同時,背靠諾亞集團,諾亞香港也會為客戶提供高端教育、家族辦公室等業務。


諾亞香港也在建立自己的“要客服務團隊”,用海外私人銀行的標準以及綜合服務能力去滿足海外高端客戶的個性化需求。同一時間,諾亞香港也在依靠自身日益完善的產品線以及成熟的運營系統去嘗試服務更多的獨立理財顧問,讓他們的客戶管理,以及客戶的投資管理需求被一站式的滿足。


問:除了投資組合之外,諾亞香港目前可以為客戶提供哪些增值服務?


曾煜超:


隨著客戶綜合需求的豐富,我們除了幫助客戶配置投資組合,還為客戶提供保險和信托等服務,也在推進家族辦公室和全權委托業務。隨著客戶對諾亞的信任感增加,我們看到更多客戶愿意將財富交給我們來管理。


在增值服務方面,我們經常提供包括家族財富傳承活動、海外投資峰會、走進香港、參訪國際知名GP機構、投資大咖面對面等活動。諾亞和很多全球頂級投資機構有有合作關系,通過一系列活動,可以幫助嫁接客戶和投資人之間的溝通橋梁


問:諾亞香港如何發揮“支點”作用來幫助和支持海外分支機構?


曾煜超:


之前諾亞沒有國際業務板塊,諾亞香港作為最大、最成熟的海外業務和運營中心,在海外各個分公司初創時,會支持其完善,提供運營等中后臺幫助;當海外分公司再大一些,諾亞香港可以協助它們管理當地供應商,做好運營服務;當海外分公司再大一些,有一定規模的時候,再建立更加本地化的運營體團隊。


現在,諾亞國際板塊成立,各個海外分公司的業務將會由諾亞國際板塊統一管理,諾亞國際將會秉承“One firm”的理念,香港仍然會在其中扮演重要的“支點”作用,將各個海外辦公室團結在一起,協同海外分支機構共同發展,成為推動海外業務轉型的重要引擎。


在日常溝通方面,諾亞國際是通過委員會的形式來保持溝通,比如我們每周四有國際CEO會議,每周五有海外產品業務討論會,每季度有國際運營委員會會議,之后還有國際咨詢委員會、顧問委員會……幾乎每天早上8點都有討論會,這個時間點是最適合分布在4個時區的海外辦公室的同時一起溝通和討論。


問:目前疫情對諾亞香港有何影響?未來諾亞香港會深耕哪些領域?


疫情期間,我們溝通還比較順暢,和外部溝通、客戶溝通完全沒有中斷過,一直維持的比較好。相信未來全球的溝通方式都會更加多元化。從這次疫情來說,也是對集團和諾亞香港的一次考驗。


未來,諾亞香港將會深耕的領域有三大塊:


  1. 從資產端來說,諾亞香港會在諾亞國際板塊的統籌下,將標準化業務做好,不是簡單的引入產品,而是要讓客戶有更好的服務體驗,這個很重要;


  2. 從客戶端來說,過去諾亞香港都是服務合格投資者,未來將會轉向非合格投資者,我們會傾注更多精力,做標準化業務的推廣。另外,我們會更加多元化我們的客戶來源,包括海外的高凈值和超高凈值、家族客戶等;


  3. 渠道端來說,我們會和優秀的IFA合作,將香港本地的客戶,家族客戶、渠道客戶引入諾亞的平臺,當然,這就需要我們不斷優化系統和平臺,也要求我們在科技和運營端不斷的支持。


附:諾亞所獲部分海外獎項


諾亞香港CEO曾煜超:發揮海外平臺和支點功能,成為推動海外業務轉型發動機


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