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諾亞控股2020年二季報:站在財富管理新起點 為客戶創造長期價值

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【字體: 2020-08-24來源: 作者:佚名 訪問量:1545

中國上海,2020年8月25日——諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡稱諾亞)公布截至2020年06月30日上半年度未經審計財報。業績顯示,2020年第二季度歸屬于股東的非GAAP凈利潤3.1億元(人民幣,下同),環比增長20.1%,同比增長16.7%。

 

從諾亞產品募集情況來看,標準化的產品已經完全取代了非標信貸類的產品。2020年二季度,諾亞標準化產品募集量達到179.7億元人民幣,同比上升198.5%;2020年上半年標準化產品募集量達到370.8億元人民幣,是去年同期的四倍多,占總募集量的83.1%。

 

諾亞控股創始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示:“中國財富管理和資產管理行業,正在一個新的起點上。財富管理和資產管理的從業者,要為客戶創造長期價值,需緊緊圍繞客戶的需求和目標,解決客戶的痛點。站在2020年改革之年,諾亞從組織能力建設、客戶洞察、流程再造三個方面推動改變,以更適應新環境下的中國財富管理和資產管理。”



標準化產品增長迅猛

凈利潤表現遠超市場預期


由于新冠病毒肺炎疫情的持續影響,全球經濟復蘇的時間延長、國內經濟增長也面臨壓力,不過在此背景下,因為客戶的長期信任和耐心同行,諾亞依然獲得了好于預期的經營成果。2020年上半年,諾亞凈利潤5.63億元,完成全年盈利目標下限的70%,并將盈利指標上調至9億人民幣至10億人民幣。

 

從2019年第三季度開始,諾亞放棄了“非標類固收”產品的投放,向標準化產品全面轉型。2020年第二季度,扣除非標類固收產品后,諾亞的募集量達到212.1億元,同比上升45.2%;標準化產品募集量達到179.7億元,同比上升198.5%;公募基金募集量達到118.4億元,同比增長高達320.0%。

 

這表明諾亞向成功轉型再進一步,轉型前非標類固收產品在募集量中的份額已經完全被標準化產品替代。在標準化資產領域,諾亞正在構建新的發展動能,成長空間已經打開。

 

截至2020年第二季度,諾亞累計配置規模達7313億元,環比增長3.0%。核心業務數據方面,2020年第二季度,諾亞實現銷售凈收入7.5億元,環比上升0.2%;歸屬于股東的非GAAP凈利潤3.1億元,環比增長20.1%,是上市以來第二高的記錄。疫情影響下海外保險展業對收入端的影響,被表現強勁的A股市場和更多一級市場產品成功退出帶來的募集費、業績報酬收入所抵消,體現了諾亞長期以來的篩選和直投能力,說明諾亞的業務有抗周期的特點。

 

海外板塊二季度凈收入1.8億元,占集團總收入24.7%。全球疫情和境內外旅行限制的影響正在減弱,隨著客戶的需求回升、預約增多,預計隨著旅行限制放開,海外業務將回轉向好。

 

客戶數量方面,諾亞的活躍客戶數大幅增長,核心黑卡客戶具有比較強的粘性。2020年第二季度,包含公募基金,諾亞的活躍客戶數達到14703人,同比上升48.7%;其中公募基金活躍客戶12343人,同比增長140.3%;截至2020年6月底黑卡客戶數為900人,同比增長5.4%;二季度黑卡客戶募集規模增量為35.9億元。


資管板塊深耕大類資產配置

持續加強投研能力


標準化、凈值型的產品是財富管理行業轉型的大方向,包括銀行、券商等在內不同類別的金融機構都在將資產管理板塊拆分獨立運作,增強自身資管能力、提升專業化水平,匹配標準化資產時代背景下客戶追求財富保值增值的資產配置需求。

 

作為諾亞旗下專注于多資產類別、全球化布局的資產管理公司,歌斐資產遵循諾亞集團“非標轉標”的大方向,持續完善大類資產配置職能,成立了獨立的固定收益部,以滿足高凈值客戶的穩健回報需求。

 

在資產管理端,截至2020年6月30日,歌斐資產管理規模(AUM)為1594億元,剔除信貸基金持續退出影響,其他資產類別的AUM總計1453億元,環比增長了2.5%,其中私募股權基金規模、公開市場規模環比分別增長1.9%和28.5%;標債產品是另一大亮點,管理規模為46.6億,同比增長42.5%,環比增長10.4%;海外資產管理規模257.7億,占集團總AUM 16.2%,與上季度持平。

 

歌斐資產同時持續加強信評和投研能力。一級市場方面,繼續聚焦FOF、S基金和跟投基金,管理規模在二季度末達到1077.1億,同比增長3.2%。公開市場方面,聚焦目標回報基金,管理規模在二季度末達到118.3億,同比增長45.1%。房地產基金方面,聚焦住宅優先股策略,管理規模在二季度末達到172.4億。

 

“在2020年,諾亞和歌斐把權益類和股債混合基金作為對高凈值客戶的重點推薦配置產品類型,相信優秀資產管理人的價值、相信長期的價值,并不是一句空話,諾亞研究發現,通過三年的平均持有期,雖然部分犧牲了一定的流動性,但正收益水平可以滿足財富管理客戶的需求。”汪靜波說。



經營效率不斷提升

科技化、數字化建設賦能業務創新



財富管理和資產管理轉型升級、進入凈值化,意味著不但投資結果很重要,投資策略和過程也非常重要。這就要求投資理念必須落到實處,需要有一些科技手段,讓理財師與客戶逐步達成一致的認知,客戶借助科技工具看到實時的產品收益變化情況,可以隨時調整心里預期、了解產品動態,信息公開透明,資產管理人、理財師和客戶之間,才會有一個健康良好的溝通。

 

基于此,二季度,在財富管理端,諾亞大力將過去由產品驅動的理財師培養為投資顧問,上線了自主研發的公募投顧平臺,資管端加強投研和直投能力,推動直銷和多渠道代銷。

 

諾亞公募基金工作臺的上線,為理財師展業提供了更多工具。二季度理財師隊伍實施了新的“基本法”,搭建以AUM+戰略客戶為核心的隊伍。截至6月30日,精英理財師團隊流失率維持在1.4%的行業較低水平。

 

在管理方面,二季度諾亞啟動了新的組織架構設計,進行了高管團隊建設,共創新的高管評價標準,已經初步達成共識。同時,把科技能力從支持業務轉變到驅動業務,提到了前所未有的重視程度。

 

公司的運營管理效率不斷提升。2020年二季度,諾亞的經營利潤率達到了42.7%,剔除政府補貼的影響,二季度經營利潤率為35.2%,環比上升3.3個百分點。

 

2020年6月,諾亞在國內提交了公募投顧牌照的申請;同月,海外公募基金平臺iNoah如期上線,諾亞逐步構建完成全球開放的產品平臺,打通公募產品實現定向、定量篩選流程。



深耕投資者教育和���益事業

踐行負責任投資


新冠肺炎疫情改變了人們對于工作、出行等方面的認知,新技術手段的發展讓“在線一切”成為現實,客戶的需求可以全程無接觸在線完成、得到滿足。

 

疫情之下,諾亞加速了數字化和線上化的進程。從2020年1月16日起,諾亞推出“線上投資策略峰會”,2至3月推出“諾亞家里蹲”、4月1日起推出財富人生、金牌投資人、諾亞第一時間、諾亞國際零距離五大欄目,覆蓋全資產類別,邀請了65個基金管理人同客戶分享行業、市場和投資策略。

 

數據顯示,截至6月底,諾亞共推出八個系列課程,累計觀看人次 15.25萬,覆蓋 3.03萬客戶。諾亞堅持多年深耕投資者教育,更新迭代客戶認知,讓客戶和行業從業者理解行業本質,認知行業真實的價值創造。

 

在弱勢幫扶方面,諾亞積極踐行公益。全球新冠疫情以來,諾亞公益基金會累計捐贈物資337萬余元,捐贈醫療物資及捐款支援國內外多地抗擊疫情。諾亞心靈公益星星港灣自閉癥關愛項目,六一兒童節發起“點亮星星”線上線下活動,協作3家民非機構征集80幅自閉癥兒童作品舉辦畫展,聯合27家企業,影響上萬人次。在扶貧攻堅,教育、生態扶貧方面,諾亞持續幫助貧困學子、建設生態林地,履行社會責任。

 

此外,諾亞越來越重視負責任投資。作為長期價值投資和可持續發展的實踐者,諾亞控股和歌斐資產均于今年5月成為聯合國支持的負責任投資原則組織簽署方。諾亞是中國率先按照國際標準參與這項計劃的獨立財富管理公司。在5月,諾亞在明晟中國指數的ESG評級獲得上調。諾亞還剛剛發布了第六份年度《諾亞財富可持續發展報告》,從2014年起至今已堅持6年。



感恩客戶長期信任、員工辛勤付出

堅持為客戶創造長期價值


隨著2018年的“去杠桿”和2019年的理財亂象大整頓,監管趨嚴和疫情影響,資管新規所推動的“凈值型、組合型”產品,已經快速成為中國財富管理行業的主流產品。中國財富管理和資產管理行業正在一個新的起點上,對于未來,諾亞充滿了信心。

 

新的市場環境和范式轉型,要求諾亞必須具備和建設適應新市場的管理方式。諾亞的未來,取決于組織能力的提升,公司堅持戰略規劃牽引下的客戶需求為導向,打造平臺型和任務型的組織,任職資格和績效管理雙輪驅動,實現從個人領導力向組織領導力的進化。

 

2020年下半年,諾亞將進一步明確公司是全球開放產品和銷售渠道雙輪驅動。產品端,諾亞打通公、私募,建立篩選標準,量化數據平臺;客戶端,更多地理解客戶需求,構建完整的客戶需求數據庫,為客戶創造長期價值。

 

汪靜波說:“諾亞創業15年,上市10周年,感恩客戶信任。我們敬畏市場、尊重常識,吸引了一批投資理念成熟的客戶;艱難環境下,因為客戶持續信任,諾亞取得了范式轉型的初步成功;在最困難的疫情時刻,我們保持了業界較低水平的離職率,全員堅守諾亞的使命和價值觀,讓管理層非常感動并深受鼓舞;前方還有艱難時刻,但諾亞全體員工斗志更昂揚,比以前更加努力奮斗。”

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