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以客為本存乎心 守得云開見月明|諾亞控股發布二季度財報:非標清零徹底轉型 客戶為本穩健增長

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【字體: 2021-08-18來源:諾亞控股 作者:諾亞控股 訪問量:396

2021年8月18日,諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡稱諾亞)公布了2021年第二季度財務報告。數據顯示,二季度諾亞控股銷售凈收入實現同比增長20.3%,至9億元人民幣;歸屬于股東的非GAAP凈利潤為3.4億元,同比增長7.5%。截至二季度末,公司全年盈利指引超進度達成66.7%。歷經八個季度的轉型,諾亞不僅實現非標信貸產品零新增,也在本季度完成存量信貸資產的100%提前或正常退出,自轉型以來已累計退出320億元的非標信貸產品并分配給客戶。財報數據公布前,標普全球評級上調諾亞控股評級展望為穩定,并維持BBB-投資級信用評級。


在財報發布后的電話會議上,諾亞創始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示,在監管不斷迭代調整的情況下,金融行業的合規成本上升,合規是金融企業的生命線。今年上半年,隨著鐵三角服務模式的推進,諾亞的鉆黑客戶也取得了轉型以來的最快增長。在客戶的大力支持和全體諾亞人的努力下,諾亞成功完成轉型,并在二季度實現同比穩健增長。

以客為本存乎心 守得云開見月明|諾亞控股發布二季度財報:非標清零徹底轉型 客戶為本穩健增長


01

非標清零徹底轉型 雙輪驅動穩健增長

 

2021年是資管新規的最后過渡期,各類財富管理機構都在加快轉型的步伐,同時應對服務好客戶多元化財富管理需求的挑戰。自19年三季度開啟轉型以來,諾亞已累計退出320億元的非標信貸產品并分配給客戶,不僅成功實現非標信貸產品的“零新增、零存量”,諾亞還用穩健的增長數據向投資者和客戶展示了自身的硬實力。

 

從核心業務數據募集量來看,二季度募集量為250億元人民幣,同比增長16.6%;其中私募證券基金募集量為77.1億元人民幣,同比增長7.6%;公募基金新增93.8億元人民幣,受整體市場表現影響,同比降低13.2%。值得一提的是,諾亞控股旗下資產管理公司歌斐資產管理的私募股權FOF基金,規模增長64.7億元人民幣,是去年同期水平的2.5倍。

 

在資產管理端,歌斐資產的管理規模企穩回升至1559億,其中非標類固收產品完成了零存量的里程碑。其他主動管理的基金條線均實現了不同程度的增長,其中公開市場的管理規模為111.2億人民幣,比第一季度末增長了5.4%;私募股權的管理規模為1,277.4億人民幣,比上季度末增長了4.8%。

 

收入方面,二季度財富管理端收入6.3億元,同比增長15.3%;資產管理端收入為2.6億元,同比增長41.1%。無論是財富管理端還是資產管理端,上半年收入較去年同期都展示出強韌的增長動力。海外板塊表現也有不錯的回升,海���板塊凈收入2.3億元人民幣,同比增長23.0%;海外資產管理規模278.5億人民幣,比2021年一季度末增長7.4%,占集團總AUM 的16.8%。


 

02

“鐵三角”變革升級 鉆黑客戶數歷史新高

 

數據顯示,截至2021年6月30日,諾亞鉆石客戶達到6,386人,在2021年上半年增長了12.3%;黑卡客戶達到1,482人,在2021年上半年增長了18.7%,且為諾亞轉型以來鉆黑客戶增長最快的一個季度。本季度諾亞高凈值客戶群體同樣錄得增長,其中活躍客戶數(含公募基金去重后)已超過2萬人,同比增長38.0%;傳統口徑下的活躍客戶數同比增長38.9%;公募基金活躍客戶數同比增長35.7%。

 

鉆黑客戶數的增長,是投資人對諾亞的認可,同樣也得益于諾亞為從“產品驅動”到“以客戶為中心”的變革所作出的努力。過去理財師以產品銷售為導向,現在諾亞堅持篩選和識別合格投資者,堅持全面和更高的合規標準,用正確的方式來滿足客戶的核心理財需求。在財富管理總部,諾亞建立了客戶識別系統進行精準客戶識別、提出客戶的經營策略并制定方案,在區域通過鐵三角中各個角色的識別、篩選、培訓和考試提升人才密度,從而實現從“噴灌”到“滴灌”的轉型。“以客戶為中心”,更精準和提升效率,是諾亞追求的目標。

 

諾亞為這一轉變所做出的努力在其主營業務的收入占比分布上也可見一斑。二季度財報顯示,公司募集費收入占比為27.4%,管理費收入占比為55.4%,業績報酬收入占比為13.6%,其他收入占比為3.6%。收入占比分布健康,也預示著公司的長期發展將更為穩定。

 

汪靜波在電話會議中指出,諾亞正在推行的變革,是以客戶為中心來做組織設計、以生存為底線來構建新的業務場景、以數據為依據來識別和評價和分配價值、以組織能力建設來推動變革落地。未來財富管理行業標準化產品的同質化不可避免,因此諾亞的服務必須更有顆粒度、更貼心、更從客戶的角度出發,同時追求長期可持續的發展、放棄短期利益,以生存為底線力爭成為合規經營的行業標桿。下半年,諾亞還將繼續擴容鐵三角團隊并提升客戶服務的品質。


 

03

“穩定”、“買入”、“增持”、“跑贏行業” 

諾亞轉型成果獲多方認可

 

諾亞轉型和變革之路已經持續了8個季度,面對諾亞堅定轉型的決心和成效,業內權威評級機構、投行和投資者也紛紛用實際行動表達了對諾亞的認可。

 

在諾亞公布二季度財報前兩周,國際權威評級機構標普全球評級發布報告,預計在未來24個月里,諾亞的收入和資產管理規模都將穩步上升,同時還將保持良好的利潤率、穩健的流動性及較低的杠桿水平。同時,標普認為與承興案相關的訴訟風險較兩年前顯著下降,并趨于穩定。基于以上兩點,標普決定將諾亞的評級展望從負面調整為穩定。

 

除標普外,諾亞“非標轉標”的進展和成果也得到了包括摩根士丹利、摩根大通、花旗、美銀證券、中金等多家投行的認可,紛紛給予諾亞以“買入” 、“跑贏行業”等正面評級。其中,摩根大通在4月將諾亞評級從中性上調為增持,目標價上調至53.00美元。中金在6月將諾亞“中性”評級上調至“跑贏行業”,并將目標價上調至57.8美元。


 

04

秉持可持續發展原則 堅定推進ESG實踐

 

長期和可持續發展一直是諾亞重視的方向,諾亞已經連續七年發布《諾亞財富可持續發展報告》。今年5月,諾亞發布減碳宣言,承諾秉持可持續運營原則、積極投身責任投資,制定了短期、中長期的碳中和目標。7月,歌斐聯合50位管理人發起成立中國資產管理人ESG投資聯盟。

 

諾亞有超過63%的女性員工,超過56%的女性客戶。早在今年3月,諾亞財富創始人、董事局主席兼CEO汪靜波就在聯合國婦女署宣布了自己的女性宣言《賦權予婦女原則CEO支持聲明》,創造機會讓女性進入企業高層、并助力更多女性提升經濟能力。諾亞也通過職場女性維權專線通道和內部倡導等多種方式,共筑諾亞女性員工安全屏障。

 

在公益方面,2021年上半年,諾亞首屆“星星港灣青少年公益領袖培養大賽”公益活動在武漢啟動,并持續在自閉癥關愛、心靈公益、環境扶貧-生物多樣性保護上持續投入。星星港灣自閉癥關愛項目服務超過10萬人次,影響超過500萬人次關注自閉癥群體。“諾亞方舟”生物多樣性保護,以滇金絲猴、綠孔雀、亞洲象項目、中華蜂等物種為期間物種,在云南3個整體性保護區域,累計檢測19種及識別23種珍稀物種。河南遭遇特大暴雨災害,諾亞集團第一時間通過諾亞公益基金會捐贈100萬元善款急援河南抗洪救災,幫助受困群眾度過難關。

 

2021年是建黨100周年,諾亞也以特殊的方式為中國共產黨建黨百年獻上了一份特別的禮物。諾亞愛樂樂團和諾亞合唱團攜手數千人,沿著革命先輩的足跡,走過上海、廈門、西安和北京,通過四場“音·為愛”諾亞獻禮中國共產黨成立100周年巡回音樂會,圓滿完成了橫跨五千多公里的紅色音樂之旅。


 

05

用戶界面整體升級 轉型進入新時期

 

過去兩年, 諾亞開啟了“以客戶為中心,以生存為底線”的深刻變革。2021年5月,位于上海虹橋商務區核心區的諾亞全新總部(原虹橋新地中心),以集團自有資金(22億元人民幣)完成交割。標志著諾亞“以客戶為中心,以生存為底線”變革升級進入新時代!

 

為了更好的提升諾亞在數字化轉型賽道上的技術服務能力,諾亞在7月完成了對全球金融科技平臺iCapital Network®的戰略投資,這一動作將有望進一步推動諾亞的全球另類投資數字化進程,并為諾亞的客戶提供更多高質量的全球私募股權和對沖基金產品,同時擴充歌斐資產的國際分銷渠道,進一步加強諾亞在產品多元化方面的競爭優勢和國際影響力。

 

8月初,諾亞正行基金銷售有限公司通過中國人民銀行審核正式獲得《金融機構代碼編號》,其金融機構編碼為E2024431000016(備注:E代表金融機構一級分類屬于證券業金融機構)。獲批金融機構代碼編號,不僅標志著國家金融監管機構對諾亞正行作為證券業金融機構身份的認可,也有利于諾亞正行能夠更加深度地參與到與各級金融監管機構之間的互聯互通中。

 

對于持續中的變革,汪靜波表示,“諾亞受益于偉大的時代,中國經濟的高速發展,在過去15年獲得了生存發展的空間;隨著時代的進步,財富管理和資產管理行業所處的國際國內市場、金融監管的要求都發生了很大的變化,這些變化,本質上都是為了更好的保護投資者利益,推動行業長期可持續發展。諾亞堅決擁護新的監管制度,堅定地推動變革。我們深知,只有打破慣性,堅持走這條艱難但正確的道路,才能真正地實現從‘產品驅動’到‘以客戶為中心’的轉變和跨越。諾亞人將保持高度的危機感和緊迫感,通過反思、學習和實踐磨練,克服慣性,重新鍛造自己。”


NOAH

關于諾亞控股有限公司


諾亞控股有限公司(紐約證券交易所代碼︰NOAH)是中國財富管理行業的先行者和領先者,主要為高凈值投資人士提供綜合的一站式全球投資和資產配置咨詢服務。更多資料請瀏覽諾亞投資者關系網站ir.noahgroup.com。




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