簡體 English

【WEALTH財富管理】ESG投資和治理為何成為財富管理行業新風口?——從《諾亞2021ESG報告》看未來趨勢

返回上層

【字體: 2022-05-19來源:WEALTH財富管理 作者:田甜 訪問量:82

作為一種關注企業環境、社會、治理績效而非財務績效的投資理念和企業評價標準,ESG理念已成為企業界和金融界的重要管理和投資理念,越來越多的公司已經把ESG融入了發展戰略。


近年來主動披露ESG信息的A股公司數量逐年增加,中信證券數據顯示,截至2022年5月,A股發布2021年社會責任報告的企業數量為1400家,較2020年增加260家。而從行業來看,金融行業發布ESG報告的上市公司數量、披露率均位居首位。



2022年5月19日,諾亞控股發布《2021諾亞財富可持續發展報告》,據悉,諾亞財富自2014年開始便發布可持續發展報告,在沒有監管機構的強制規定下迄今已持續8年。報告表示,在過去的一年中,諾亞在公司治理、合規管理、全方位培訓、可持續家園發展等方面積極履行ESG理念,推動負責任投資,投身綠色金融。


【WEALTH財富管理】ESG投資和治理為何成為財富管理行業新風口?——從《諾亞2021ESG報告》看未來趨勢




ESG賦能投資:創造長期價值



企業到底該如何踐行ESG?不同的企業有不同的答案,但對于金融機構來說,ESG投資是金融機構落實ESG最直接的方式,也是核心落腳點。


在國內,在疫情和“雙碳”目標的戰略背景下,ESG投資儼然已成為資本市場的關鍵詞。國內金融市場參與方對ESG關注度持續升溫,甚至投資者對企業ESG表現的關注度都開始呈現爆發式增長,《中國ESG發展白皮書(2021)》顯示,隨著國內加入UNPRI(聯合國責任投資原則組織)的資管機構持續增長,ESG主題基金加速擴容,國內ESG投資呈現明顯升溫態勢。


國際公募巨頭貝萊德公布的報告顯示,因結合了環境,社會和公司治理的因素,ESG相關的投資更具抗跌性,長遠來看ESG投資的整體表現更加穩定和優秀,這已經在國際ESG投資表現上得到驗證,據晨星Sustainable Funds U.S. Landscape Report,2021年,3年維度和5年維度上美國ESG基金表現優于市場平均,有74%的基金收益高于平均水平,也就是說ESG基金非但不會令投資者犧牲收益,反而有助于在市場逆境中獲得穩健收益。


顯然,國內機構已經意識到ESG策略的長期價值,諾亞控股創始投資人、執行董事章嘉玉曾在公開場合表示,對機構而言,可持續投資的目的是通過投資可持續發展的企業實現環境與社會的可持續發展,然后獲得投資的可持續回報,實現長期價值投資。


2020年4月,諾亞旗下歌斐資產簽署了聯合國支持的負責任投資原則(UNPRI),在可持續發展與責任投資領域開始與國際接軌。諾亞也啟動ESG投資流程和產品孵化,在投資決策過程中納入ESG評估與準則,進行ESG相關證券或其他投資。2021年上半年,諾亞開設了公募基金ESG專區,并在私募證券ESG篩選和歌斐資產影響力投資兩方面發力。


歌斐資產通過貫徹“投資向善”的核心ESG理念,將責任投資加入到公司的投資決策流程中,同時秉承著歌斐資產獨特、領先的私募股權行業地位,引發、引導相關合作伙伴(GP)參與到ESG責任投資實踐,建設責任投資生態圈。在責任投資端,公司旗下公募平臺微笑基金及境外公募基金平臺iNoah分別推出“ESG投資專區”,以此引導客戶通過向善投資承擔社會責任。


與ESG的實施齊頭并進的是,2021年上半年,諾亞率先成功完成非標資產清零,并得以全面開啟“以客戶為中心,以生存為底線”的戰略轉型,包括“以客戶為中心”來做流程和組織設計,“以生存為底線”來構建新的業務環境,全面推進數字化轉型,實現從“個人能力”到“組織能力”的整體升級,變革轉型成效顯著。


諾亞的非標轉型和ESG責任投資領域的實踐也反映在了財報上。據諾亞公布的2021財報顯示,2021年全年總凈收入增長29.9%,其中財富管理凈收入同比大增35.0%,達成31.9億元;資產管理凈收入10.4億元,同比增長19.0%。2021年全年歌斐海外管理資產規模達到283.8億元,同比增加13.8%,海外板塊凈收入10.1億元,同比大幅增長38.6%。


諾亞也調動內外部溝通渠道,向員工、投資者,與合作伙伴宣導可持續理念,多維度提升行業生態的減碳意識與行為,同時義務進行投資者教育。來自諾亞的黑卡級別高凈值客戶調研問卷顯示,在政策驅動下,雖然有意向投資ESG的客戶2021相比于2020年提升了3.5倍(15%到50%),但仍有33%客戶表達他們對ESG不了解,阻礙了他們投資ESG的意向。諾亞認識到,目前在國內的ESG投資者教育之路任重道遠。因此,諾亞在過去一年積極推動投資者教育,利用與客戶的多種互動場合宣傳ESG理念,并帶動客戶參與ESG投資。讓投資者了解ESG投資不僅不用犧牲利潤,還可以成為行善的資本。



ESG加持企業治理:詮釋綠色金融


2006年,時任聯合國秘書長安南牽頭發起了聯合國責任投資倡議, 共同尋找將ESG因素納入資本市場的方法,從此金融公司不僅要關注財務數據,更要關注長期價值,綠色發展是我國經濟轉型的重要方向,2021年,國務院國資委明確公布將ESG納入企業履行社會責任的重點工作,2022年3月又成立社會責任局,指導推動企業積極踐行ESG理念,主動適應、引領國際規則標準制定,更好推動可持續發展。


對金融企業而言,除了踐行ESG投資策略,如何在公司內部真正落實ESG,才是真正的考題。


良好的ESG表現能反映出企業的綜合管理能力和未來長期可持續發展水平,畢馬威建議,國內金融機構首先需要從戰略層面重視ESG投資的意義和價值。以諾亞為例,作為國內首家獨立財富管理機構,諾亞從創立之初就不斷在金融專業領域和企業文化中注入可持續發展的理念,諾亞成立了可持續發展委員會,自上而下推動集團ESG運營和發展。在過去的2021年,諾亞繼續將ESG標準納入公司治理、把可持續發展的全球環境政策與實踐行為納入公司的戰略高度。


除了在整體戰略架構上積極布局ESG,近年來諾亞堅定推進了數字化轉型,解構原有流程,在新的模式下進行業務流程的重塑,制定了從線上化、數智化到平臺化的戰略意圖,數字化轉型不僅是金融行業的共識,也能降本增效,讓金融服務更加低碳。在內部運營上,諾亞更是堅持低碳辦公、低碳采購、低碳出行,推動集團與業務層面的低碳行為;貫徹“3R”理念——減少原料(reduce)、重新利用(reuse)和物品回收(recycle),打造環保而可持續的經營機制。


踐行ESG策略的主要目的就是驅動企業能夠抓住“因環境改變”帶來的機遇,有效的去管理企業風險,對企業在可持續發展上的落實具有長期效能。諾亞財富執行董事章嘉玉在《2021諾亞財富可持續報告》發布會上表示,企業自身執行具體的行動減碳,進行相關ESG信息披露,可以得到國家政策的融資成本優惠,同時可以提升企業品牌,拓展新業務,吸引創投基金長期的資金支持,真正形成企業可持續模式。


諾亞在環保公益和女性權益上也不斷探索,從2014年至今,“諾亞心之林”已累計在阿拉善地區種植梭梭35.7萬棵,累計捐款387萬元,累計種植面積約7,518畝,實現固沙約3.57平方公里,固碳6.39千噸。2021年,“一億棵梭梭”項目全年新增造林22萬畝,在阿拉善關鍵生態區域種植950萬棵以梭梭、花棒為主的沙生植被。


作為一家由女性CEO領導的公司,諾亞多年來致力于關注自身企業內女性的發展,積極推動女性群體發揮社會影響力,目前諾亞女性員工占比超63%,董事會女性占比33%,高管女性占比更接近43%,且無明顯的性別收入差距,成為國際領先的“女性”表現力突出公司,向世界展示了企業可以成為性別平等和婦女賦權的關鍵驅動力。


為什么諾亞可以連續8年堅持發布可持續發展報告?諾亞財富執行董事章嘉玉對《財富管理》記者表示,第一,可持續發展是每一個企業追求的目標,發達國家的經驗值得發展中國家借鑒,諾亞在發展初期就以前瞻性的眼光與國際投資者接洽,這是諾亞自身想要持續發展的動因;第二,諾亞在2010年美交所上市時,就已經進入到國際投資人的視野,彼時諾亞已經觀察到ESG投資的規模體量,在2012-2020年間,一般基金復合年增長率大概是6%,而ESG基金的增長率超過了13%,諾亞希望通過自己的努力,獲得國際投資人的關注。


在諾亞看來,可持續投資生態圈的形成包括:意識提升、ESG 納入考量流程、更多生態圈伙伴加入ESG行列、ESG發揮社會環境價值。章嘉玉最后強調,諾亞雖然起步較早,但是在ESG的貫徹與執行上仍處于學習階段,而目前國內的企業大部分仍處于“意識提升”的階段,如果所有企業都有可持續發展的理念,那么就會為整個經濟體生態圈做出實質性貢獻。


對國內金融行業來說,ESG尚處于摸索階段,但上市公司面臨的ESG信息披露、ESG治理框架要求愈加嚴格,再加之ESG所倡導的理念與中國所提出的綠色金融、“雙碳”目標不謀而合,具備可持續發展目光的公司能為企業永續發展注入動能,也能促進行業共生,共同推動金融行業、財富管理行業ESG轉型。


免責申明

1、本網站信息均來源于市場公開資料,諾亞僅基于上述公開資料闡述諾亞觀點,并不保證其準確性、完整性、實時性或正確性。本網站的信息和內容僅供參考,請謹慎使用。


2、本網站信息中署名"諾亞財富"、"諾亞財富研究部"的文章,以及圖片和音視頻資料,版權均屬于諾亞財富。如需轉載請與諾亞財富聯系,并在授權的范圍內注明來源和作者,保證作品的完整性。違反上述聲明者,本網站將追究相關法律責任。


3、本網站轉載其他媒體或機構的作品,并不意味贊同其觀點或證實其內容的真實性。如其他媒體、網站或個人從本網下載使用,必須保留本網注明的"來源",并自負版權等法律責任。如本網轉載涉及版權等問���,請作者在兩周內來電或來函聯系。


4、問題咨詢及相關合作,請發郵件至:webmaster#noahwm.com,將“#”換做“@”。